Gestion de patrimoine
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Optimisez & valorisez votre patrimoine
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Eunoïa vous accompagne pour valoriser votre patrimoine en fonction de vos objectifs personnels
Ils nous font confiance
Experts en gestion de patrimoine
Le cabinet Patrimoine du Groupe Eunoïa accompagne les dirigeants, familles et expatriés dans la structuration, l’optimisation et la transmission de leur patrimoine. Nous construisons des allocations d’actifs rigoureuses, appuyées par des convictions fortes et une architecture ouverte, tout en intégrant l’ensemble des dimensions juridiques, fiscales et successorales.
À travers une relation fondée sur la transparence et la stabilité, nous devenons le partenaire stratégique de long terme des moments clés de votre vie patrimoniale.
Des partenaires financiers d'excellence
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Nous sélectionnons pour vous les meilleurs assureurs, sociétés de gestion et banques, afin de vous proposer des offres d'investissements adaptés à chacun de vos besoins
Nos offres
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Nos solutions pour
valoriser votre patrimoine
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Que vous soyez entrepreneur, dirigeant d’entreprise ou travailleur non salarié, nous vous accompagnons dans le placement de vos excédents de trésorerie & dans l'optimisation de votre stratégie d'entreprise
Plan Épargne Retraite (PER)
Préparer votre retraite grâce à un placement financier, spécifiquement conçus pour limiter la perte de revenus à la fin de la vie professionnelle.
Assurance-Vie
L'assurance vie vous permet de capitaliser des sommes versées avec la possibilité d'en disposer à tout moment (réalisation d'un projet, études, retraite, événements...) ou d'en faire profiter un ou plusieurs bénéficiaires désignés.
Produits Structurés
Un produit structuré est un contrat liant un investisseur et une banque, qui prévoit un rendement déterminé contre l'acceptation d'un risque connu. L'ensemble des paramètres de la structure sont donc déterminés à l'avance.
Comptes-Titres
Un compte-titres est un compte ouvert auprès d'un établissement financier permettant d'investir en bourse dans différente valeurs mobilières (actions, obligations, OPCVM...).
Témoignages
Ils nous accordent
leur confiance
Pierre EBENSTEIN
Président MCA GROUPE
Eunoïa nous a accompagnés avec expertise dans l’obtention d’un crédit professionnel visant à soutenir le développement de nos activités, ainsi que dans une opération d’entrée de capitaux auprès d’investisseurs privés. Leur approche rigoureuse et professionnelle a grandement facilité ces démarches.
Tom LOTHAIRE
Merci Internet
Je suis passé par les services d’Eunoïa pour un crédit bancaire qui a complété ma levée de fonds. J’ai obtenu des conditions très compétitives, notamment un apport en dessous des standards de marché. Très bon accompagnement avec des nouvelles régulièrement.
Constantin HENAULT
Restaurant Le Grisbi
Nous avons été accompagné par Eunoïa dans l’obtention d’un crédit pour notre restaurant. Très pédagogue et appliqué dans la recherche des meilleures conditions possibles.
Tina Zhang
Creative Director, Octave
The quality of design is top-tier and the process is frictionless. Whenevr feels like cheating in the best way.
Jared Cole
Startup Founder, Nimbus Systems
No meetings, no delays, no drama. Just smart design delivered when we needed it. I can't recommend Whenevr enough.
Pierre EBENSTEIN
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FAQ
Question fréquentes
Quels services proposez-vous aux entreprises ?
Eunoïa accompagne les entreprises et leurs dirigeants à chaque étape clé : • Placement de trésorerie : avec des solutions sécurisées ou dynamiques selon l’horizon de placement et la stratégie de l’entreprise. • Optimisation de la rémunération du dirigeant : arbitrages entre salaire, dividendes, contrats retraite, et optimisation des charges sociales et fiscales. • Mise en place de dispositifs d’épargne salariale : intéressement, participation, plans d’épargne entreprise ou retraite. • Opérations de haut-de-bilan : cession, transmission, croissance externe, restructuration de dette ou levée de fonds. • Conseil fiscal et patrimonial : pour l’entreprise et ses dirigeants. • Solutions de financement : crédits professionnels ou immobiliers, y compris pour des projets d’investissement ou des rachats de titres.
Comment pouvez-vous accompagner ma société ?
Nous proposons un accompagnement global, sur-mesure et coordonné. Cela inclut : • Un diagnostic stratégique et patrimonial complet. • Une analyse de la structure financière de votre entreprise. • L’identification des leviers d’optimisation (fiscale, sociale, organisationnelle). • La mise en œuvre de solutions concrètes : placement de trésorerie, structuration d’une opération de transmission, montage d’un LBO familial, financement d’un rachat ou d’un investissement, etc. • Un accompagnement dans la durée, en lien avec vos enjeux d’entreprise mais aussi vos objectifs personnels en tant que dirigeant.
Comment transmettre ma société à mes enfants ?
La transmission d’une entreprise à ses enfants nécessite une approche stratégique et anticipée. Plusieurs leviers peuvent être mobilisés : • Donation simple ou donation-partage. • Pacte Dutreil pour réduire les droits de mutation. • Création d’une holding de transmission. • Mise en place d’une gouvernance adaptée.
Quelle fiscalité lors de la transmission de ma société ?
La transmission d’une entreprise est en principe soumise aux droits de mutation à titre gratuit (donation ou succession). Le pacte Dutreil permet, sous certaines conditions, de bénéficier d’un abattement de 75 % sur la valeur des titres transmis. D’autres dispositifs (démembrement, donation avec réserve d’usufruit, apport-cession) peuvent aussi être activés. Une stratégie bien structurée permet souvent de transmettre une entreprise avec une fiscalité fortement réduite, voire nulle dans certains cas. L’accompagnement d’Eunoïa permet d’anticiper ces enjeux et d’orchestrer les étapes sereinement.
Est-il possible de préparer la retraite de mes salariés ?
Oui, à travers plusieurs dispositifs : • Le PER d’entreprise (PERO) : alimenté par l’entreprise, il permet aux salariés de constituer une épargne retraite bénéficiant d’un cadre fiscal avantageux. • Le PER Collectif (ex-PERCO) : alimenté par l’intéressement, la participation, voire des versements volontaires. Ces plans permettent de fidéliser les collaborateurs tout en réduisant la base imposable de l’entreprise.
FAQ
Question fréquentes
Quels services proposez-vous aux entreprises ?
Eunoïa accompagne les entreprises et leurs dirigeants à chaque étape clé : • Placement de trésorerie : avec des solutions sécurisées ou dynamiques selon l’horizon de placement et la stratégie de l’entreprise. • Optimisation de la rémunération du dirigeant : arbitrages entre salaire, dividendes, contrats retraite, et optimisation des charges sociales et fiscales. • Mise en place de dispositifs d’épargne salariale : intéressement, participation, plans d’épargne entreprise ou retraite. • Opérations de haut-de-bilan : cession, transmission, croissance externe, restructuration de dette ou levée de fonds. • Conseil fiscal et patrimonial : pour l’entreprise et ses dirigeants. • Solutions de financement : crédits professionnels ou immobiliers, y compris pour des projets d’investissement ou des rachats de titres.
Comment pouvez-vous accompagner ma société ?
Nous proposons un accompagnement global, sur-mesure et coordonné. Cela inclut : • Un diagnostic stratégique et patrimonial complet. • Une analyse de la structure financière de votre entreprise. • L’identification des leviers d’optimisation (fiscale, sociale, organisationnelle). • La mise en œuvre de solutions concrètes : placement de trésorerie, structuration d’une opération de transmission, montage d’un LBO familial, financement d’un rachat ou d’un investissement, etc. • Un accompagnement dans la durée, en lien avec vos enjeux d’entreprise mais aussi vos objectifs personnels en tant que dirigeant.
Comment transmettre ma société à mes enfants ?
La transmission d’une entreprise à ses enfants nécessite une approche stratégique et anticipée. Plusieurs leviers peuvent être mobilisés : • Donation simple ou donation-partage. • Pacte Dutreil pour réduire les droits de mutation. • Création d’une holding de transmission. • Mise en place d’une gouvernance adaptée.
Quelle fiscalité lors de la transmission de ma société ?
La transmission d’une entreprise est en principe soumise aux droits de mutation à titre gratuit (donation ou succession). Le pacte Dutreil permet, sous certaines conditions, de bénéficier d’un abattement de 75 % sur la valeur des titres transmis. D’autres dispositifs (démembrement, donation avec réserve d’usufruit, apport-cession) peuvent aussi être activés. Une stratégie bien structurée permet souvent de transmettre une entreprise avec une fiscalité fortement réduite, voire nulle dans certains cas. L’accompagnement d’Eunoïa permet d’anticiper ces enjeux et d’orchestrer les étapes sereinement.
Est-il possible de préparer la retraite de mes salariés ?
Oui, à travers plusieurs dispositifs : • Le PER d’entreprise (PERO) : alimenté par l’entreprise, il permet aux salariés de constituer une épargne retraite bénéficiant d’un cadre fiscal avantageux. • Le PER Collectif (ex-PERCO) : alimenté par l’intéressement, la participation, voire des versements volontaires. Ces plans permettent de fidéliser les collaborateurs tout en réduisant la base imposable de l’entreprise.
FAQ
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